最近天天在处理触动反诈平台触点的客户看剧疑似涉赌涉诈账户，天天查流水查信息查得头晕眼花，说上以为客户干了多么了不得的把养被限事，结果查了之后发现什么五花八门的狗卖都有，就是客户看剧没有发现涉诈的证据。

比如有一个客户，说上是把养被限个学生，因为在拼多多上买了点东西，狗卖半夜在网上在游戏里充值了几块钱，客户看剧结果就不知道怎么触动了反诈触点，说上形成了警报让我们核查。把养被限

刚来的狗卖时候，看到客户年纪这么小，客户看剧我以为真的说上是干了什么违规的事，结果一查账户流水，把养被限全都是几元，几十元的消费记录。

我把流水翻来翻去地看，硬是看不出来到底哪里值得怀疑涉财涉诈，但是要排除警报，光靠自己的主观意见肯定是不行的。

然后打电话给客户核实，说明情由，对面这个客户吓了一跳，问他职业及那几笔半夜支付的几元钱是什么用途的时候，隔着电话线都能感受到他的紧张，

他小心翼翼地回答，他是个学生，主要就是给游戏充值，买装备，在网上买东西，问我到底是有什么问题？我听了一时竟然也不知道要怎么回答。

难道我敢说不准充游戏，充游戏违规吗？我自问没有那么大的权力，但是总行交待的任务又必须完成。

于是我只得告诉客户，以后不要在半夜里用卡支付，因为现在全民反诈，也不知道对方是否存在不法行为，你在敏感的时间发生资金交易是容易被限制的。

我建议他先把钱充到微信，然后用微信支付就比较好，不会显示卡频繁交易，引起警报。

客户很配合，说一定注意。放下电话，我自己都觉得荒唐，充个游戏都成不法行为了，我都不知道我要怎么说。

想不到更荒唐的还在后头，第二个客户的情况更好笑，人家是个养狗的，卖了狗收钱，买狗苗狗粮付钱，然后在网上被广告吸引付一元几毛的看了些短剧，就触动了反诈触点，又是一个警报。

打电话给这个客户的时候，说着说着我们都笑了，我问他那些资金交易都是什么用途，他说收的是卖狗的，付的是买狗粮狗苗的。

我问他在哪个地方养，他也说了，刚好那里我有个亲戚，打电话一问，证实他是在工那养狗的，没有说谎。

我又仔细看了看他的流水，发现付了好几笔1元1元看网剧的费用，都有明细，问他也说是看了觉得好看就给个一元两元的，反正多也不舍得，更莫提玩赌博这种事了。

反正一天处理几笔下来，经过查看账户流水和与客户沟通来看，没发现什么异常，可能是他们不经意间与那些存在问题的账户有了交易，比如买东西，比如玩游戏刷抖音，出现半夜支付的现象，都被认为了疑似涉诈涉赌账户，查个没完。

真不知道有没有什么作用，好像太高估银行从业人员了，我们怎么有那么高的水平去分析去判定呀。

真是看到那些信息都一个头两个大。